鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 8月31日，據(jù)中國人民銀行廈門市中心支行行政處罰信息公示表顯示，農(nóng)業(yè)銀行廈門分行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定等8項違規(guī)，被警告，并處以196.5萬元罰款。

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農(nóng)業(yè)銀行廈門分行具體違法行為類型為：

1. 超過期限向中國人民銀行報送賬戶開立資料；

2. 未按照規(guī)定開展客戶身份重新識別；

3. 未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調(diào)整和審核工作；

4. 未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施；

5. 與身份不明的客戶進行交易；

6. 未按要求對金融消費者投訴進行正確分類且錯報、漏報投訴數(shù)據(jù)；

7. 未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；

將經(jīng)收稅款轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財政款項”以外其他科目。

其中，“未按照規(guī)定開展客戶身份重新識別”、“未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調(diào)整和審核工作”、“與身份不明的客戶進行交易”都違反了反洗錢相關(guān)規(guī)定。

《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十二條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對不同客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取有效措施，識別和核實客戶身份，了解客戶及其建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)，了解非自然人客戶受益所有人。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。

第十七條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照客戶特點或者賬戶屬性，以客戶為單位合理確定洗錢和恐怖融資風險等級，根據(jù)風險狀況采取相應(yīng)的控制措施，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時調(diào)整風險等級。

處罰信息公示表還顯示，時任農(nóng)行廈門市分行零售銀行業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理陳澤熹，對農(nóng)行廈門市分行“未按照規(guī)定開展客戶身份重新識別；未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施?！眱身椷`規(guī)行為負有直接責任，被罰款1萬元。

時任農(nóng)行廈門市分行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理鄭毅對農(nóng)業(yè)銀行廈門分行“未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調(diào)整和審核工作；與身份不明的客戶進行交易。”兩項違規(guī)行為負有直接責任，被罰款6萬元。