被認(rèn)定的違法違規(guī)事實(shí)為，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù);貸款資金回流用作銀行承兌匯票保證金;貸款資金回流用作商業(yè)承兌匯票兌付保證金。

處罰依據(jù)，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十五條;《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條;《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條;《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十條;《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕286 號(hào)); 《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206 號(hào))。