推進跨境金融改革開放 服務構建新發展格局

1.率先開展粵港澳大灣區居民個人跨境理財投資

2021年9月10日，粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點落地，支持深港澳居民跨境購買對方銀行銷售的合資格投資產品或理財產品。截至2022年6月末，深圳轄內共有24家銀行獲得試點資格，共開立“跨境理財通”相關賬戶12560個，辦理資金跨境匯劃金額合計4.04億元，雙方向投資產品交易額2.37億元，約占粵港澳大灣區“跨境理財通”業務總量的三分之一。

2.首批試點本外幣一體化資金池

2021年3月，深圳和北京首批開展跨國公司本外幣一體化資金池業務試點，統一了本外幣資金池政策，實現了跨國公司集團內跨境本外幣資金一體化管理。傳音控股、創維集團等5家深圳優質跨國公司成為首批試點對象。截至2022年6月末，5家試點企業集團業務量達318.6億美元。

試點落地以來，助力企業實現“兩增兩減一打通”，即“增加財務收入、增加業務規模、減少稅費、減少人工，打通意愿購匯途徑”，切實為企業增收減負。在優化營商環境、提高跨境貿易和投融資便利化水平等方面起到了積極作用。

3.持續推進股權投資基金跨境投資試點

早在2012年和2014年，深圳先后啟動了QFLP和QDIE試點，成功打通境內外私募創投資本雙向循環渠道。2020年5月,《關于金融支持粵港澳大灣區建設的意見》提出進一步提升粵港澳大灣區金融服務創新水平、支持私募股權投資基金開展跨境投資等多項舉措。

在良好的政策創新土壤中，深圳涌現出一批具有國內影響力的本土風投創投企業，發展成為全國三大風投創投中心城市之一。2022年6月6日，深圳建設香蜜湖國際風投創投街區，這是大灣區首個國際化、市場化、品牌化的國際風投創投聚集街區。

截至2022年6月末，深圳已設立QFLP管理企業177家，發起QFLP基金55家，基金規模76億美元，主要投向生物醫藥、高端制造、大消費、信息技術、新材料等前沿領域，助力產業新一輪升級。設立QDIE管理企業71家，已備案額度20.15億美元，初步建立了深圳跨境私募股權投資的比較優勢。

4.首發離岸人民幣地方政府債券

2021年10月，深圳創新地方政府舉債融資渠道，在香港順利發行50億元離岸人民幣地方政府債。這是我國地方政府首次發行離岸人民幣債券，進一步豐富了深港合作模式，有利于香港融入國家發展大局，加快構建新發展格局。發行充分遵循國際市場規則，受到全球知名投資機構的廣泛關注，共吸引來自8個不同國家和地區的共計89個賬戶下單認購，訂單規模達174億元，實現3.48倍超額認購。

提升貿易投資便利化水平

服務涉外經濟發展

1.擴大貿易外匯收支便利化試點助力“穩外貿”

深圳于2019年全國率先開展貿易收支便利化試點，2020年6月落地服務貿易業務試點。2022年6月，對試點進行了修訂完善，進一步放寬銀行和企業申請條件、拓展業務范圍，惠及更多市場主體。截至2022年6月末，貨物貿易便利化試點覆蓋7家銀行、74家企業，累計收支454億美元;服貿便利化試點共6家銀行、23家企業參與，累計收支160億美元，試點規模排名全國前列。

試點推動銀行從表面單證審核轉向注重業務實質，大幅節省單證準備和業務辦理時間，使“一步式”線上辦理成為現實，讓企業切實享受到便利。中國銀行深圳市分行統計，試點以來銀行業務辦理時間平均縮短至原來的1/3，結算效率提升使企業資金流轉速度相應加快，幫助實體經濟釋放效能。

中興通訊表示，加入試點后支付流程線上化，對外付款時間單筆節省約30分鐘，銀行辦理時間縮減至5分鐘。比亞迪表示，試點前單筆支付平均耗時2小時，加入試點后直接在網銀上提交付款指令，付匯綜合耗時可控制在15分鐘以內，時效節約95%以上。

2.積極支持跨境電商、外貿綜合服務等貿易新業態健康發展

為支持深圳打造“跨境電商之都”，深圳人行推動并指導轄內工商銀行深圳市分行、平安銀行等開展了“出口跨境電商直通車”業務，在滿足監管合規要求的前提下，減少中間收款環節，為境內出口電商中小賣家提供跨境人民幣便利化收款服務。截至2022年6月末，深圳銀行及支付機構累計辦理跨境電商人民幣結算業務5467.2億元，惠及跨境電商企業8.2萬家。

密切跟蹤貿易新業態新模式的創新發展，主動回應市場訴求。全國首創“銀行+外綜服企業”模式，拓展銀行跨境電商結算渠道，支持外綜服企業代辦跨境電商出口收匯。此項創新性舉措為跨境電商提供了更安全、高效和低成本的外匯資金結算服務，解決了新業態結算成本高、收款周期長等“痛點”，幫助小微企業拓展國際市場，數以萬計的中小企業從中獲益，促進了深圳跨境電商外匯業務快速發展，進一步推動了外貿保穩提質。業務試點以來至2022年6月末，開展外綜服企業代辦跨境電商出口收匯業務總金額112.8億美元，筆數35.2萬筆，幫助超4萬家商戶便捷收匯，服務中小電商企業超過10萬家。其中，收匯總金額在100萬美元以下的小微電商超4.2萬戶,占比高達95.02%。

3.不斷擴大更高水平貿易投資人民幣結算便利化試點

2019年11月，更高水平貿易投資人民幣結算便利化試點在前海蛇口自貿片區率先落地。2020年6月，試點范圍拓展至深圳全市。試點鼓勵銀行對守法自律、實體經營的優質企業，提供更加便利的跨境人民幣結算服務。銀行可在“展業三原則”基礎上，憑優質企業提交的收付款指令，直接為優質企業辦理貨物貿易、服務貿易跨境人民幣結算，以及資本項目人民幣收入(包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調回等)在境內的依法合規使用，無需事前、逐筆提交交易真實性證明材料。

截至2022年6月末，深圳共有18家銀行、932家企業參與試點，累計試點金額2636.6億元。該試點不僅有助于企業避免匯率波動，同時大幅提高企業資金使用效率，辦理業務用時縮短80%以上。

深化外匯管理“放管服”

推動營商環境持續改善

1.率先開展商業銀行資本項目數字化服務試點

2021年7月，深圳人行指導銀行在資本項目外匯賬戶開立、外匯資本金入賬、境內直接投資貨幣出資入賬登記、資本項目外匯收入結匯及支付等9個高頻業務場景中，將原須企業提交紙質材料、到銀行網點辦理的資本項目業務，轉變為提交電子材料和線上辦理。這項試點在大幅降低企業腳底成本的同時，也以數字化服務切實助力碳達峰碳中和，據測算每年可節約紙張消耗130萬張。截至2022年6月末，轄內銀行已為342家企業辦理資本項目數字化服務試點業務22151筆，金額合計37.6億美元。

2.率先完成企業外債管理全鏈條的優化和創新

2020年2月，深圳開展外債登記管理改革試點，實施企業外債一次性登記試點，變“逐筆登記”為“只登記一次”，允許在登記金額內自行借入外債資金，便利企業自主選擇融資時機，大幅提升財務靈活性。截至2022年6月，45家深圳實體企業參與試點，登記金額約45.8億美元，占同期轄內企業登記外債總金額的40%。

2020年4月，開展科創企業外債便利化試點，便利因凈資產不足、不滿足借外債條件的高科技企業，牽手境外低成本資金。截至2022年6月末，共17家企業辦理該試點業務。2022年5月，經國家外匯管理局總局批準，深圳科創企業外債便利化額度由500萬美元增加至1000萬美元，“專精特新”企業可在不超過1000萬美元額度內自主借用外債。此外，在資金流出入環節放寬借用還幣種限制，在資金使用環節實施資本項目收入支付便利化，將注銷環節下放銀行辦理。這套政策“組合拳”顯著提升了企業跨境融資全過程的便利度。

3.完善企業匯率風險管理服務

近期人民幣匯率波動加大，為中小微外貿企業穩健經營帶來較大困擾。匯率保值業務需要繳納保證金，保證金對企業經營現金流形成一定占用。針對這一問題，2022年4月，深圳外匯局聯合其它職能局聯合印發了“關于支持外貿企業提升應對匯率風險能力的工作通知”，構建協同高效的匯率避險合作模式，強化銀行擔保機構聯動服務，降低外貿企業匯率避險成本。2022年6月，中國銀行深圳市分行與深圳市中小企業融資擔保有限公司加強合作，落地首筆融資擔保項下匯率避險業務，為深圳市電子產品制造行業的某小微企業免保證金開展遠期結匯業務，而企業無需提供抵押或繳納保證金。(記者 邱清月 整理)