力發(fā)展金融科技和監(jiān)管科技，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，已經(jīng)成為我國實(shí)現(xiàn)資本市場高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。10月21日，2021年金融街論壇年會“全球金融科技峰會資本市場金融科技論壇”在京舉行，證監(jiān)會黨委委員、副主席趙爭平在論壇上表示，金融科技已成為賦能資本市場高質(zhì)量發(fā)展的重要?jiǎng)恿Γ苿有袠I(yè)信息科技集約化發(fā)展、數(shù)字化發(fā)展，是全面深化資本市場改革的應(yīng)有之義。趙爭平指出，立足新發(fā)展階段，證監(jiān)會將加快推進(jìn)科技和業(yè)務(wù)深度融合，并將與資本市場各方通力合作，推動金融科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，著力通過三項(xiàng)措施打造數(shù)字化資本市場。

三舉措打造數(shù)字化資本市場

趙爭平表示，證監(jiān)會黨委將“加快推進(jìn)科技和業(yè)務(wù)的深度融合”列為2021年度重點(diǎn)工作，提出了“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”的科技監(jiān)管愿景。

在會上，趙爭平指出證監(jiān)會將三舉措打造數(shù)字化資本市場，其中一是加快推動監(jiān)管科技和行業(yè)金融科技落地應(yīng)用。

要不斷強(qiáng)化科技監(jiān)管思維，進(jìn)一步夯實(shí)科技監(jiān)管基礎(chǔ)工程，突破重點(diǎn)項(xiàng)目。證券期貨行業(yè)各機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)主動布局，強(qiáng)化新一代信息技術(shù)在資本市場各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的落地實(shí)施，積極參與資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)拓展、合規(guī)風(fēng)控、客戶服務(wù)、內(nèi)部管理等業(yè)務(wù)的數(shù)字化發(fā)展。交易結(jié)算等市場核心機(jī)構(gòu)要發(fā)揮引領(lǐng)作用，在新技術(shù)應(yīng)用方面積極探索構(gòu)建符合未來需要的新型金融基礎(chǔ)設(shè)施。

二是加強(qiáng)安全管理，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。首先，要把握數(shù)字化發(fā)展的大方向，技術(shù)是為業(yè)務(wù)賦能、為業(yè)務(wù)服務(wù)的，不能成為違法違規(guī)行為的“隱身衣”。各類數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用必須依法合規(guī)，不做突破監(jiān)管規(guī)則的嘗試，可通過金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)等工作機(jī)制有序創(chuàng)新。同時(shí)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，相關(guān)機(jī)構(gòu)要提升數(shù)字化技術(shù)研發(fā)能力，做到系統(tǒng)測試全面充分，避免出現(xiàn)重大軟件缺陷。同時(shí)，也要敢于和善于運(yùn)用技術(shù)手段，解決系統(tǒng)安全、數(shù)字安全等深層次問題。

三是加強(qiáng)合作交流，營造良好的數(shù)字化生態(tài)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要行業(yè)機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)數(shù)字化能力建設(shè)，特別是要發(fā)揮合力作用。交易結(jié)算等行業(yè)的關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施要打造安全可靠先進(jìn)的技術(shù)系統(tǒng)，發(fā)揮行業(yè)技術(shù)引領(lǐng)示范作用。有關(guān)各方要廣泛交流，協(xié)同研究和推廣應(yīng)用，共同構(gòu)建開放融合、具有創(chuàng)新發(fā)展能力的數(shù)字化生態(tài)。

趙爭平還透露，今年2月，資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作率先在北京落地實(shí)施，首批試點(diǎn)項(xiàng)目近日將公示并進(jìn)入試運(yùn)行階段，后續(xù)試點(diǎn)工作還將向其他地區(qū)推廣。從目前申報(bào)的50多個(gè)項(xiàng)目來看，覆蓋客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)輔助、合規(guī)、科技監(jiān)管、信息技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施等多個(gè)領(lǐng)域。

數(shù)字化賦能資本市場高質(zhì)量發(fā)展

正如趙爭平所言，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，已經(jīng)成為我國實(shí)現(xiàn)資本市場高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。

獨(dú)立經(jīng)濟(jì)學(xué)家王赤坤亦對記者表示，隨著新一代信息技術(shù)的興起，數(shù)字化轉(zhuǎn)型為資本市場發(fā)展帶來了新機(jī)遇。數(shù)字化不僅能夠提高金融機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)效，而且可以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力，進(jìn)一步促進(jìn)資本市場創(chuàng)新發(fā)展。

對于資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑，鵬元資信在發(fā)布的研報(bào)中表示，資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型是讓業(yè)務(wù)和技術(shù)真正產(chǎn)生交互融合的過程，其實(shí)現(xiàn)路徑可歸納為三個(gè)方面。

一是轉(zhuǎn)換，將所有可得的數(shù)據(jù)記錄轉(zhuǎn)換成數(shù)字格式，并依靠字段等關(guān)系數(shù)據(jù)庫，變成結(jié)構(gòu)性描述。

二是融合，打通全方位、全過程、全領(lǐng)域的數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)流動與共享，讓信息技術(shù)與業(yè)務(wù)管理真正融合。

三是重構(gòu)，以資本市場的發(fā)展需要為出發(fā)點(diǎn)，在數(shù)字化技術(shù)基礎(chǔ)上，加快傳統(tǒng)業(yè)態(tài)下的發(fā)行上市、交易結(jié)算、投資者保護(hù)、日常監(jiān)管等環(huán)節(jié)的變革與重構(gòu)。

投融資專家許小恒則指出，數(shù)字技術(shù)有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施智能監(jiān)管，提升監(jiān)管覆蓋度和監(jiān)管效率。數(shù)字技術(shù)還可以幫助資本市場搭建全時(shí)覆蓋、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺，通過與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，實(shí)時(shí)通過量化的數(shù)據(jù)監(jiān)管市場行為，做到精準(zhǔn)監(jiān)管。

民生銀行研究院也在研報(bào)中表示，新型數(shù)字化資本市場要滿足數(shù)字化的監(jiān)管需求。隨著金融交易復(fù)雜性的不斷提升，對于金融監(jiān)管的要求也在日益提高，而數(shù)字化對于提升監(jiān)管效率至關(guān)重要。新型資本市場平臺將構(gòu)建數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施，為數(shù)字化監(jiān)管提供良好的基礎(chǔ)條件，實(shí)時(shí)監(jiān)管各項(xiàng)交易，利用大數(shù)據(jù)高效監(jiān)測與處理交易信息，利用人工智能自動化識別違法違規(guī)操作等。(記者馬換換)