保單檢視系統如何解決銀行保險客戶保單管理訴求

現在很多人都在銀行購買保險，對于銀行來說保單后續的管理服務也很重要，這直接關系到客戶的體驗和后續的保險業務拓展。顧客可以通過保單管理系統直接看到自己的保險保障信息，并且能夠清晰的通過數字數據了解保險保障內容。對于銀行而言，可以更加方便的管理客戶保單信息，同時，通過保單信息數據的分析，還可以幫助客戶推薦保險產品補充缺少的保障。

一般情況下保險業務的開拓，要了解客戶的需求，對客戶的保險數量、保險保障、保險需求都應該了如指掌。然后整理保單，做兩份記錄，一份記錄每份保單的簡單信息、繳費時間、投保人、被保險人、保費、保額、保險名稱、繳費期限、產品類別。另一份是家庭保障匯總表，按照每個家庭成員的保險責任、報銷型、賠付類、理財類簡單列出產品責任。然后將第二份信息發送給客戶，再用文字給客戶描述下他家的保障情況，主險和附加險的產品責任，主險保額低的建議客戶加保，沒有醫療險的建議附加上，只給孩子買的建議規劃下夫妻的保險，大人孩子買的建議給父母配置上醫療險，大部分客戶都會回復信息感謝幫他們梳理保單責任。

使用檢視系統后，只需要上傳客戶保單即可生成所有需要的報告，以百保保單檢視系統為例，根據客戶需求進行分析，從保障缺口入手，明確指出匹配的保險產品，同時系統可以清晰細致地拆分每項保障，以客戶易理解的表述文字和數據圖表展示對比報告，使營銷人員更好地為客戶推薦產品，便于客戶直觀準確的選擇合適產品。同時，圍繞銷售人員展業場景，分別設計了對標產品設置及產品亮點對比展示，幫助營銷人員突出銀行保險產品優勢，從而進一步促進營銷團隊業績擴大。

使用保單檢視系統，可以讓保險產品的所有內容都會被具體的以圖表數字的形式展現出來，讓保險銷售人員全面了解市面上所有的保險產品，大幅度提升人員專業水平;而且，提供了拜訪客戶的必備理由——保單檢視報告，鎖定了客戶未來開發權;并通過升級傳統保單整理的模式，將保障管理體系化、數字化、電子化，利用數據庫更完整地呈現保險專業化;最后，給客戶提供保單服務，提升了客戶滿意度，提高了企業品牌形象，更增加了未來客戶更大價值的加保以及轉介紹的幾率。

百保保單檢視系統，以解決保險在銷售場景中的實際需求為目的，構建了系統化的使用閉環，從客戶接觸開始，就給予客戶相對應的保單檢視服務，從客戶的需求出發，建立有粘性的服務避免了直接銷售帶來的障礙，在與客戶溝通中打造公司專業的保險服務形象。并且按照客戶需求為中心，通過大數據選取適合客戶的產品，直接數據化顯示產品信息讓客戶對產品一目了然。搭配以家庭單位的計劃書整體服務，讓開拓保險業務更加便捷。

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